Sparen & Kapitalaufbau
Regelmäßig, breit gestreut, steuerlich klug – und mit genug Geduld, damit der Zinseszins für Sie arbeiten kann.
Zeit ist der wichtigste Baustein.
Ob für den Ruhestand, die Ausbildung der Kinder oder finanzielle Freiheit: Wer früh und diszipliniert beginnt, braucht später deutlich weniger eigenes Kapital.
Wir prüfen, welche Wege für Sie sinnvoll sind – vom flexiblen Fondssparplan über staatlich geförderte Modelle bis zur betrieblichen Altersversorgung – und kombinieren sie zu einem Plan, der zu Ihrem Einkommen und Ihrer Lebensphase passt.
ETF- und Fondssparpläne
Der flexible Grundstein: monatlich ab kleinen Beträgen, jederzeit anpassbar, breit gestreut und mit niedrigen Kosten.
Betriebliche Altersversorgung
Entgeltumwandlung mit Arbeitgeberzuschuss kann Steuern und Sozialabgaben sparen. Wir prüfen, ob sich Ihr Vertrag rechnet.
- Für Arbeitnehmer: Bedarfsanalyse und Vertragsprüfung
- Für Arbeitgeber: Einrichtung, Mitarbeiterinformation, laufende Betreuung
Altersvorsorgedepot
Mit der Reform der geförderten privaten Altersvorsorge wird das Altersvorsorgedepot zu einer neuen Möglichkeit, staatliche Förderung mit Kapitalmarktanlage zu verbinden. Wir prüfen für Sie, ob und wie Sie davon profitieren.
Basisrente für Selbstständige
Für Selbstständige und Gutverdienende kann die Basisrente steuerlich attraktiv sein. Wir rechnen nach, bevor wir empfehlen.
Vermögenswirksame Leistungen
Geld, das Ihr Arbeitgeber dazugibt, sollte nicht verfallen. Wir legen es sinnvoll an.
Kinder und Enkel
Ein Depot zur Geburt, zur Einschulung oder zum Abitur: frühzeitig angelegt, mit klarer Regelung, wem das Vermögen gehört.
Was wir vor jeder Empfehlung prüfen
Rücklagen zuerst
Eine Liquiditätsreserve schützt davor, in schwachen Börsenphasen verkaufen zu müssen.
Förderung realistisch rechnen
Zulagen und Steuervorteile sind nur dann ein Gewinn, wenn Kosten und Bindung sie nicht wieder aufzehren.
Flexibilität bewahren
Lebenspläne ändern sich. Wir achten darauf, dass Ihr Sparplan sich mit anpassen lässt.
Kosten offenlegen
Sie sehen vor dem Abschluss, was ein Vertrag oder Fonds Sie über die gesamte Laufzeit kostet.
Ihr Plan für die nächsten dreißig Jahre.
Wir zeigen Ihnen, wie viel Sie zurücklegen sollten – und auf welchem Weg es am meisten bewirkt.